對台灣洗錢防制的威脅迫在眉睫

2019年,在行政院洗錢防制辦公室統合各部會的努力下,台灣洗刷3年前恥辱,在「亞太防制洗錢組織(Asia-Pacific Group on Money Laundering, APG)」所進行的第三輪相互評鑑中,獲得「一般追蹤」的佳績,成為亞洲國家中的模範生。
優異的成績,凸顯台灣在應對洗錢及資助恐怖行動上的能力受到國際肯定,也代表政府有能力讓八大犯罪的地下金流透明化。只是不到一年時間內,靠著黑錢之旅大筆洗錢的線上博弈業,如野火般竄起,光是奕智博一家公司洗錢的規模,就遠遠超過台灣毒品販運一年的犯罪所得新台幣180億元。種種證據都顯示線上博弈產業,對於台灣洗錢防制的威脅已經迫在眉睫。
作為台灣洗錢防制政策規劃者的洗防辦執行祕書蔡佩玲接受《報導者》專訪時表示,她對於線上博弈業的進逼感到擔心。「說實在,我不知道博弈業規模這麼大,是看到報導和最近愈來愈大的洗錢案子發生,我才注意到它的規模。這給我一個思考,未來台灣的國家風險評估,線上博弈考量會納入未來的評估項目,」她說。
由線上博弈產業所帶動的黑錢之旅,讓台灣社會支付的代價,不僅僅是犯罪擾動了社會秩序;鉅額金錢的流動,讓位處底層的年輕人們賠上信用和希望,拿人生玩一場財務槓桿,換來短暫優渥的財務條件。

就如國際社會對漂白黑錢的認知,洗錢並不只是單純的違法而已,犯罪面上,洗錢可協助犯罪分子提高收益,若一個國家成為洗錢活動的溫床,將促進更多犯罪的衍生。而對於經濟面的扭曲,則體現在對金融機構商譽及穩定性的嚴重傷害上,甚至讓國家進一步淪為國際制裁的對象。

蔡佩玲就強調,線上博弈洗錢這件事,可以用單純犯罪來看,也可以用更高的維度解讀,因為藉著線上博弈來處理錢的流動,不一定完全都與賭博相關,官員貪瀆及企業舞弊都可利用這種管道洗錢,這對台灣社會絕不是好事。

原本被政府單位視為「並非涉己事務」的線上博弈產業,如今已肆無忌憚的成長,也讓台灣走向被國際強烈關注的境地。它的下一步會怎麼發展?台灣社會是否願意正視此產業的存在,提出討論並立法規範,已是政府再也無法規避的「房間裡的大象」。